11月12日，中誠(chéng)信托在北京總部為成都客戶(hù)舉辦“保險(xiǎn)金信托”專(zhuān)場(chǎng)分享活動(dòng)，數(shù)十名來(lái)自人保壽險(xiǎn)四川省分公司的高凈值客戶(hù)及業(yè)務(wù)骨干受邀參會(huì)。這場(chǎng)從成都到北京跨越千里的客戶(hù)活動(dòng)，讓成都客戶(hù)真正“走進(jìn)受托人”，近距離了解保險(xiǎn)金信托在家族財(cái)富管理與傳承中的獨(dú)特功能。
當(dāng)前，外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜多變，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中有進(jìn)，成都作為西部經(jīng)濟(jì)核心引擎，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)活躍，家族財(cái)富積累進(jìn)入“代際傳承”關(guān)鍵期。如何讓居民辛苦積累的財(cái)富既能抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，又能精準(zhǔn)傳遞給下一代，既保障子女教育、父母養(yǎng)老等民生需求，又規(guī)避債務(wù)等潛在風(fēng)險(xiǎn)？
基于成都高凈值家庭的共同關(guān)切，中誠(chéng)信托養(yǎng)老金融部家族信托二部負(fù)責(zé)人以“守富時(shí)代家族財(cái)富傳承與規(guī)劃”為主題，從宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)出發(fā)，結(jié)合成都本土財(cái)富特征，為參會(huì)客戶(hù)進(jìn)行了一場(chǎng)有針對(duì)性的深度解析。
信托與保險(xiǎn)作為普惠金融體系的重要組成，是滿(mǎn)足居民長(zhǎng)周期資產(chǎn)配置需求的核心工具。保險(xiǎn)金信托這一“保險(xiǎn)+信托”的創(chuàng)新融合產(chǎn)物，更是將人壽保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)保障屬性與信托靈活的受托管理職責(zé)精準(zhǔn)對(duì)接——既能通過(guò)保險(xiǎn)杠桿為家庭筑牢風(fēng)險(xiǎn)“防護(hù)網(wǎng)”，又能依托信托制度優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富在子女教育、創(chuàng)業(yè)支持、養(yǎng)老保障等民生關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的精準(zhǔn)分配，從根本上守護(hù)成都高凈值家庭的生活品質(zhì)和傳承訴求。
作為中國(guó)人保集團(tuán)金融板塊核心成員，中誠(chéng)信托始終踐行金融工作的政治性、人民性，于2025年初在成都設(shè)立家族部門(mén)，依托人保集團(tuán)在川深厚的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)與客戶(hù)基礎(chǔ)，與人保壽險(xiǎn)四川分公司緊密聯(lián)動(dòng)，為成都客戶(hù)提供專(zhuān)屬服務(wù)——從方案設(shè)計(jì)到落地執(zhí)行，從日常管理到應(yīng)急響應(yīng)，全流程實(shí)現(xiàn)“成都需求、本地服務(wù)”的高效對(duì)接，讓金融服務(wù)既有專(zhuān)業(yè)高度，又有本土溫度。
聚焦成都客戶(hù)最關(guān)心的實(shí)務(wù)操作環(huán)節(jié)，中誠(chéng)信托成都家族部負(fù)責(zé)人全程聚焦“本土適配性”，通過(guò)兩個(gè)貼合成都民營(yíng)企業(yè)家、高凈值家庭情況的實(shí)際案例，深入淺出地講解保險(xiǎn)金信托方案的設(shè)計(jì)思路。從蓉城民營(yíng)企業(yè)主的資產(chǎn)隔離需求，到多子女家庭的財(cái)富公平分配訴求，再到老年客戶(hù)的養(yǎng)老規(guī)劃安排，每一個(gè)場(chǎng)景都直擊本地痛點(diǎn)；同時(shí)詳細(xì)梳理信托設(shè)立流程，解讀信托合同關(guān)鍵條款，針對(duì)“信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性如何保障”“本地資產(chǎn)如何納入信托管理”等具體問(wèn)題作出專(zhuān)業(yè)解答，讓復(fù)雜的金融工具變得通俗易懂。
“一對(duì)一咨詢(xún)環(huán)節(jié)太實(shí)用了，把我們家擔(dān)心的傳承問(wèn)題都講透了。”一位參與活動(dòng)的成都企業(yè)家客戶(hù)表示。在專(zhuān)屬貴賓會(huì)客室，中誠(chéng)信托信托經(jīng)理“一對(duì)一”值守，從企業(yè)主的債務(wù)隔離方案，到退休教授的養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃，結(jié)合每位客戶(hù)的行業(yè)特征、家庭結(jié)構(gòu)、財(cái)富目標(biāo)，深入分析保險(xiǎn)金信托在風(fēng)險(xiǎn)隔離、資產(chǎn)保全、跨代傳承、稅務(wù)規(guī)劃等方面的具體應(yīng)用場(chǎng)景，為客戶(hù)量身制定專(zhuān)業(yè)個(gè)性化方案。
這場(chǎng)跨越千里的分享活動(dòng)，不僅是一次專(zhuān)業(yè)知識(shí)的傳遞，更是中誠(chéng)信托服務(wù)成都客戶(hù)、踐行“金融為民”初心使命的生動(dòng)實(shí)踐。此次活動(dòng)不僅讓成都客戶(hù)清晰認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)金信托在資產(chǎn)保護(hù)、財(cái)富傳承中的獨(dú)特價(jià)值，而且也充分體現(xiàn)出金融央企守護(hù)本土財(cái)富的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。
未來(lái)，中誠(chéng)信托將繼續(xù)秉持“誠(chéng)智長(zhǎng)久 誠(chéng)善傳家”的服務(wù)理念，以客戶(hù)需求為導(dǎo)向，把“人民性”融入業(yè)務(wù)發(fā)展的每一個(gè)環(huán)節(jié)，全方位守護(hù)成都居民的財(cái)富安全，助力更多成都家庭實(shí)現(xiàn)“守富傳家、幸福安康”的美好愿景。