第一章 總則
第一條 為規(guī)范信托業(yè)自律監(jiān)督檢查行為，健全自律約束機制，發(fā)揮自律組織作用，促進信托業(yè)回歸本源，引導(dǎo)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，依據(jù)《中國信托業(yè)協(xié)會章程》（以下簡稱“《章程》”）等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 中國信托業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）對信托公司會員（以下簡稱“會員”）進行自律監(jiān)督檢查，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱自律監(jiān)督檢查，是指協(xié)會根據(jù)《章程》的有關(guān)規(guī)定和行業(yè)自律管理的需要，對會員遵守協(xié)會發(fā)布的行業(yè)自律規(guī)則情況，進行監(jiān)督檢查的行業(yè)自律管理活動。
第四條 自律監(jiān)督檢查可以采用非現(xiàn)場監(jiān)督、現(xiàn)場檢查或兩者結(jié)合的形式。
非現(xiàn)場監(jiān)督，是指根據(jù)會員報送的信息資料，協(xié)會對會員遵守行業(yè)自律規(guī)則的情況進行監(jiān)測、分析、評估，并提出非現(xiàn)場監(jiān)督意見的行業(yè)自律管理活動。
現(xiàn)場檢查，是指根據(jù)檢查方案，協(xié)會組成檢查工作組（以下簡稱“檢查組”）進駐會員單位，查閱、復(fù)制文件資料、查看業(yè)務(wù)設(shè)施等，對會員遵守行業(yè)自律規(guī)則的情況進行檢查，并提出現(xiàn)場檢查意見的行業(yè)自律管理活動。
第五條 協(xié)會負責(zé)自律工作部門組織自律監(jiān)督檢查工作的實施。
協(xié)會成立檢查組開展現(xiàn)場檢查。檢查組由協(xié)會工作人員組成，也可以根據(jù)實際需要聘請外部相關(guān)專業(yè)人員參與現(xiàn)場檢查。原則上，會員單位人員不作為外聘專業(yè)人員。外聘專業(yè)人員參與協(xié)會現(xiàn)場檢查工作，需要簽署保密承諾書，受本辦法約束，并應(yīng)當(dāng)遵守協(xié)會對相關(guān)工作的安排。
第六條 監(jiān)督檢查人員應(yīng)當(dāng)對監(jiān)督檢查工作過程中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私等信息承擔(dān)保密責(zé)任，不得向任何與監(jiān)督檢查工作無關(guān)的人員泄露，不得用作與監(jiān)督檢查工作無關(guān)的任何其他用途。
第七條 協(xié)會開展自律監(jiān)督檢查工作，遵循合法合規(guī)、公平公正、審慎高效的原則，以有利于規(guī)范行業(yè)合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展為根本宗旨。
第八條 協(xié)會開展自律監(jiān)督檢查工作，接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的指導(dǎo)。
第九條 自律監(jiān)督檢查圍繞協(xié)會自律規(guī)則開展，檢查事項原則上避免與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)開展的監(jiān)管檢查相重復(fù)。
協(xié)會依據(jù)法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定將自律監(jiān)督檢查情況向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
第十條 非現(xiàn)場監(jiān)督得分計入當(dāng)年度行業(yè)評級結(jié)果。非現(xiàn)場監(jiān)督的得分按照10%的比例折算為當(dāng)年度行業(yè)評級的得分。
第二章 非現(xiàn)場監(jiān)督
第十一條 非現(xiàn)場監(jiān)督以書面審查為主要形式。原則上，協(xié)會對每家會員每年開展1次非現(xiàn)場監(jiān)督。非現(xiàn)場監(jiān)督時，各會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)協(xié)會的具體要求報送《信托公司自律非現(xiàn)場監(jiān)督評價表》（以下簡稱“《評價表》”）及相關(guān)資料。
第十二條 會員應(yīng)當(dāng)按照協(xié)會的要求積極配合并提供所需資料，協(xié)會有權(quán)要求會員補充提供資料。協(xié)會對資料有疑問時，可以采取書面或口頭詢問等方式進行核實和確認。
第十三條 協(xié)會應(yīng)當(dāng)對非現(xiàn)場監(jiān)督收集到的資料以及工作底稿進行妥善歸檔保存。
第十四條 協(xié)會在非現(xiàn)場監(jiān)督過程中認為有必要的，可以進行現(xiàn)場檢查。
現(xiàn)場檢查的程序和方法等事項按照本辦法第三章的規(guī)定執(zhí)行。
第十五條 協(xié)會根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)督情況及會員報送的資料制作非現(xiàn)場監(jiān)督報告。非現(xiàn)場監(jiān)督報告包括被監(jiān)督對象非現(xiàn)場監(jiān)督得分情況、對有關(guān)問題的處理建議等。
不涉及自律處理措施或擬對被監(jiān)督對象采取約談、警告、責(zé)令改正處理措施的，非現(xiàn)場監(jiān)督報告由協(xié)會審議；擬對被檢查對象采取《章程》規(guī)定的其他處理措施的，非現(xiàn)場監(jiān)督報告由協(xié)會審議后提交理事會審議，由會員大會最終審議。
第十六條 非現(xiàn)場監(jiān)督結(jié)束后，協(xié)會將最終審議通過后的非現(xiàn)場監(jiān)督報告向會員送達。
第三章 現(xiàn)場檢查
第十七條 協(xié)會進行自律現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)制定自律現(xiàn)場檢查立項方案，原則上協(xié)會應(yīng)當(dāng)于5年內(nèi)對所有會員開展1次自律現(xiàn)場檢查，自律現(xiàn)場檢查內(nèi)容涵蓋最近5個會計年度的自律規(guī)則執(zhí)行情況，重點為最近1個會計年度的情況。
第十八條 檢查組進行現(xiàn)場檢查，原則上應(yīng)當(dāng)于進入檢查現(xiàn)場30日前，向被檢查對象送達《自律現(xiàn)場檢查通知書》，告知檢查依據(jù)、檢查時間、檢查內(nèi)容、需要提供的文件資料等事項。依據(jù)第十四條開展的現(xiàn)場檢查以及協(xié)會認定的其他特殊情況下，檢查組送達《自律現(xiàn)場檢查通知書》不受上述期限限制。
第十九條 檢查人員進入檢查現(xiàn)場時應(yīng)當(dāng)出具《自律現(xiàn)場檢查通知書》，向被檢查對象告知現(xiàn)場檢查的目的、內(nèi)容、方式以及被檢查對象的權(quán)利和義務(wù)，聽取被檢查對象的情況介紹，并可根據(jù)實際情況調(diào)整現(xiàn)場檢查方案。
第二十條 現(xiàn)場檢查可以采取以下檢查方法：
（一）詢問有關(guān)人員，要求其對有關(guān)檢查事項做出說明；
（二）查閱有關(guān)制度、文件、憑證等被檢查對象的資料；
（三）檢查有關(guān)業(yè)務(wù)、財務(wù)、人事等信息管理系統(tǒng)、計算機軟件和電子設(shè)備；
（四）對有關(guān)談話、詢問進行記錄，對獲取的有關(guān)文件資料進行復(fù)制；
（五）其他協(xié)會認為必要的檢查方法。
第二十一條 檢查組復(fù)制、記錄、調(diào)閱文件、資料或數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)制作《調(diào)閱資料清單》，并應(yīng)當(dāng)對調(diào)閱資料妥善保管，嚴格保密，由專人負責(zé)資料的借調(diào)、管理和退還。
檢查組向相關(guān)人員詢問有關(guān)情況的，應(yīng)當(dāng)制作詢問記錄，由被詢問人員核對無誤后進行簽字或蓋章；被詢問人員拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)注明，并記錄在案。
檢查組對有關(guān)資料進行留證的，應(yīng)當(dāng)編制目錄并注明資料來源，由被檢查對象相關(guān)人員簽字并加蓋被檢查對象單位公章。協(xié)會對留證資料進行歸檔管理。
第二十二條 被檢查對象應(yīng)當(dāng)根據(jù)檢查組的要求，積極配合做好檢查工作：
（一）指定專人做好與檢查組的聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)；
（二）為檢查組提供必要的工作場所和辦公條件；
（三）妥善安排有關(guān)人員接受檢查組的詢問，如實回答有關(guān)問題；
（四）及時提供檢查組所需各項資料、系統(tǒng)信息和有關(guān)電子設(shè)備；
（五）其他必要的配合工作。
第二十三條 實施現(xiàn)場檢查時，檢查組應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查工作底稿，如實、準確、完整記錄現(xiàn)場檢查情況。
第二十四條 檢查組在現(xiàn)場檢查過程中，對發(fā)現(xiàn)的問題擬提出相關(guān)處理建議的，應(yīng)當(dāng)同被檢查對象進行預(yù)溝通。被檢查對象可以向檢查組提出異議并補充提供相關(guān)資料。
第二十五條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組制作現(xiàn)場檢查報告?，F(xiàn)場檢查報告包括被檢查對象、檢查時間、檢查內(nèi)容、檢查發(fā)現(xiàn)的問題、對被檢查對象遵守自律規(guī)則情況的評價、對有關(guān)問題的處理建議等。
第二十六條 不涉及自律處理措施或擬對被檢查對象采取約談、警告、責(zé)令改正處理措施的，現(xiàn)場檢查報告由協(xié)會審議；擬對被檢查對象采取內(nèi)部通報批評、暫停行使會員權(quán)利、取消會員資格處理措施的，現(xiàn)場檢查報告由協(xié)會審議后提交理事會審議，由會員大會最終審議。
第二十七條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，協(xié)會根據(jù)最終審議通過后的現(xiàn)場檢查報告出具現(xiàn)場檢查意見書，并向會員送達。
第四章 監(jiān)督檢查處理結(jié)果
第二十八條 對會員在遵守和執(zhí)行自律規(guī)則中的優(yōu)秀經(jīng)驗和做法，協(xié)會可以在行業(yè)內(nèi)給予通報宣傳推廣。
第二十九條 會員存在違反自律規(guī)則情形的，協(xié)會可以視情況對其采取約談、警告、責(zé)令改正、內(nèi)部通報批評、暫停行使會員權(quán)利、取消會員資格等處理措施。
協(xié)會根據(jù)監(jiān)督檢查的情況和非現(xiàn)場監(jiān)督的得分采取相應(yīng)的處理措施。原則上，非現(xiàn)場監(jiān)督的得分分別對應(yīng)如下處理措施：
（一）得分在60分及以上不滿100分的，協(xié)會視情節(jié)輕重，可以采取約談、警告或責(zé)令改正處理等處理措施；
（二）得分59分至30分，給予內(nèi)部通報批評處理；
（三）得分29分至1分，給予暫停行使會員權(quán)利處理；
（四）得分為0分的，給予取消會員資格處理。
第三十條 會員違反自律規(guī)則有關(guān)規(guī)定，協(xié)會認為需要整改的，應(yīng)當(dāng)按照協(xié)會的要求，在規(guī)定時間內(nèi)進行整改，并提交整改情況報告。
第三十一條 自律監(jiān)督檢查結(jié)束后，協(xié)會可以根據(jù)監(jiān)督檢查情況發(fā)布自律監(jiān)督檢查公告，向業(yè)內(nèi)通報存在的普遍問題，向會員下發(fā)風(fēng)險提示和改進建議，督促各會員加強合規(guī)建設(shè)，嚴格遵守行業(yè)各項自律規(guī)則。
第五章 紀律與責(zé)任
第三十二條 會員對其向協(xié)會提供的資料的真實性、準確性、完整性負有最終責(zé)任，不得出現(xiàn)提供虛假資料或陳述、重大遺漏或故意隱瞞等情況。
協(xié)會在現(xiàn)場檢查過程中發(fā)現(xiàn)會員出現(xiàn)前述情形且影響非現(xiàn)場監(jiān)督得分結(jié)果的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，協(xié)會有權(quán)基于以年度計算的情形出現(xiàn)次數(shù)，將該會員后續(xù)相應(yīng)次數(shù)年度非現(xiàn)場監(jiān)督得分直接按照0分代入行業(yè)評級。
第三十三條 會員不配合監(jiān)督檢查，導(dǎo)致協(xié)會自律監(jiān)督檢查工作無法正常開展的，協(xié)會可以視情況作出相應(yīng)的處理措施。
第三十四條 監(jiān)督檢查人員應(yīng)當(dāng)堅持職業(yè)操守，公正廉潔，嚴格遵守檢查紀律和中央八項規(guī)定精神，不得接受會員無償提供的禮物、生活照料及其他與監(jiān)督檢查工作無關(guān)的便利設(shè)施，不得利用職務(wù)便利牟取不當(dāng)利益。
第三十五條 監(jiān)督檢查人員違反檢查紀律，玩忽職守，濫用職權(quán)，泄露國家秘密、商業(yè)秘密或個人隱私的，協(xié)會依法嚴肅處理；構(gòu)成犯罪的，由國家有權(quán)機關(guān)依法追究其刑事責(zé)任。
第六章 附則
第三十六條 本辦法及《評價表》由會員大會審議通過。協(xié)會可以根據(jù)自律管理的需要，對《評價表》進行修訂完善，每次修改所涉分值未超過總分值10%的，由會員大會授權(quán)協(xié)會自律專業(yè)委員會審議批準，無需提交會員大會審議通過。
第三十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行，由協(xié)會負責(zé)解釋。