近日，上海信托“信睿?臻頤系列”遺囑信托成功獲得中國信托登記有限責(zé)任公司（以下簡稱“中信登”）的初始登記，成為全國首單實(shí)現(xiàn)全流程登記的遺囑信托。這一成果不僅是上海信托以“金融+服務(wù)+生態(tài)”方案破解民生訴求的重要進(jìn)展，更標(biāo)志著我國信托登記制度邁入新階段，為遺囑信托賦予更高行業(yè)公信力與運(yùn)行保障，將“保障和改善民生”的戰(zhàn)略部署轉(zhuǎn)化為可追溯、可監(jiān)督的金融實(shí)踐。
當(dāng)前我國老齡化加速，家庭財(cái)富傳承需求日益凸顯，遺囑信托成為信托公司切入養(yǎng)老金融、履行社會責(zé)任的重要抓手。上海信托創(chuàng)新構(gòu)建“遺囑執(zhí)行+公證提存+信托銜接”全鏈條服務(wù)體系，形成法律與金融協(xié)同的系統(tǒng)性傳承架構(gòu)，尤其適配空巢老人、財(cái)產(chǎn)構(gòu)成復(fù)雜或有特殊照顧需求的家庭。整個流程在觀韜（上海）律師事務(wù)所高明月律師團(tuán)隊(duì)、北京大成律師事務(wù)所王旭律師團(tuán)隊(duì)、杭州互聯(lián)網(wǎng)公證處等專業(yè)伙伴的協(xié)同下，實(shí)現(xiàn)了從“財(cái)富管理”到“全生命周期福祉守護(hù)”的服務(wù)延伸，將信托工具轉(zhuǎn)化為面向千家萬戶的確定性保障，真正彰顯了金融服務(wù)民生的主體價值與專業(yè)擔(dān)當(dāng)。
此次業(yè)務(wù)落地離不開國家金融監(jiān)督管理總局“回歸信托本源、服務(wù)社會民生”的政策指引，以及中信登在登記過程中的專業(yè)支撐。中信登作為行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施，在產(chǎn)品登記、合規(guī)監(jiān)測等方面發(fā)揮關(guān)鍵作用，后續(xù)還將探索信托項(xiàng)下財(cái)產(chǎn)獨(dú)立登記，為業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作筑牢基礎(chǔ)。上海信托通過深度調(diào)研特殊需求家庭，經(jīng)多輪研討論證，構(gòu)建起“機(jī)構(gòu)協(xié)同、專業(yè)互補(bǔ)、流程閉環(huán)”的生態(tài)化服務(wù)模式，不僅關(guān)注財(cái)產(chǎn)傳承，更著力實(shí)現(xiàn)委托人對家庭成員關(guān)懷、家風(fēng)傳承的深層意愿。
相較于自然人受托人的潛在風(fēng)險，信托公司通過標(biāo)準(zhǔn)化賬戶管理、嚴(yán)格信息披露及內(nèi)外部多重監(jiān)管，確保遺囑意愿精準(zhǔn)執(zhí)行，避免“人治”風(fēng)險。該業(yè)務(wù)為同類業(yè)務(wù)提供了合規(guī)運(yùn)營、風(fēng)險控制與流程貫通的實(shí)踐范本，推動遺囑信托標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展，同時探索出信托制度參與社會治理的新路徑，助力家庭財(cái)富傳承、社會資源優(yōu)化配置與民生保障體系完善。
此次首單全流程登記回應(yīng)了民眾財(cái)富傳承中的執(zhí)行監(jiān)督缺失、資產(chǎn)隔離不足等痛點(diǎn)，彰顯了信托制度的獨(dú)特價值。未來，上海信托將堅(jiān)守金融工作的政治性與人民性，深化民生服務(wù)理念，融入養(yǎng)老金融、普惠金融等場景，通過系統(tǒng)創(chuàng)新引導(dǎo)金融活水潤澤民生，讓信托制度更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與人民美好生活，成為國家治理現(xiàn)代化進(jìn)程中的積極力量。