中信信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“中信信托”）近日正式發(fā)布2024年《環(huán)境、社會(huì)和公司治理（ESG）報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱“報(bào)告”），全面展示了公司在環(huán)境、社會(huì)及治理等方面的理念、行動(dòng)與成效。作為行業(yè)頭部企業(yè)，中信信托始終活躍在金融創(chuàng)新的探索前沿，正以其出色的ESG領(lǐng)域?qū)嵺`成為整個(gè)信托行業(yè)可持續(xù)發(fā)展浪潮中的典型樣本。
當(dāng)前，信托業(yè)正處于深化轉(zhuǎn)型與高質(zhì)量發(fā)展的新階段，ESG逐漸成為衡量信托公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要指標(biāo)。中信信托相關(guān)負(fù)責(zé)人接受上證報(bào)記者專訪時(shí)表示，踐行ESG理念，不僅是服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、響應(yīng)監(jiān)管導(dǎo)向、回應(yīng)市場(chǎng)期待的選擇，更是信托公司構(gòu)筑長(zhǎng)期核心競(jìng)爭(zhēng)力、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的核心路徑。中信信托始終以ESG理念豐富和發(fā)展信托價(jià)值體系，以做好金融“五篇大文章”為具體路徑，努力為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)。
做好兼具中信特色與信托特色的金融“五篇大文章”
“彰顯信托服務(wù)新特色”“釋放服務(wù)實(shí)體新動(dòng)能”“構(gòu)建轉(zhuǎn)型發(fā)展新格局”——當(dāng)下，中信信托正聚力打造“三新”目標(biāo)，以金融高質(zhì)量發(fā)展助力金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)。
服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展被置于首要位置?！斑@一年，我們持續(xù)推進(jìn)信托制度功能發(fā)揮，優(yōu)化信托產(chǎn)品和服務(wù)，提升資源配置能力。”該負(fù)責(zé)人介紹，中信信托聚焦先進(jìn)制造、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展等重點(diǎn)領(lǐng)域，持續(xù)推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化與資源投向精準(zhǔn)化。
服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效可從數(shù)據(jù)中管窺：截至2024年末，中信信托全口徑信托業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)規(guī)模達(dá)到24091億元，較年初增加5736億元；服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)信托業(yè)務(wù)規(guī)模占比92%，較年初增加3%。
做好金融“五篇大文章”是金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要著力點(diǎn)。談及對(duì)做好金融“五篇大文章”的布局，該負(fù)責(zé)人介紹，中信信托已制定針對(duì)性實(shí)施文件，引導(dǎo)公司業(yè)務(wù)服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局，以業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、改革創(chuàng)新為契機(jī)，推動(dòng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展，全力做好兼具中信特色與信托特色的金融“五篇大文章”。2024年，中信信托新增做好金融“五篇大文章”類業(yè)務(wù)規(guī)模超530億元。
科技金融是國(guó)家推動(dòng)科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)升級(jí)深度融合的重要支撐，是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵抓手。近年來，中信信托利用債權(quán)融資、股權(quán)投資、資產(chǎn)證券化等模式以及下屬私募股權(quán)投資平臺(tái)，提高創(chuàng)新能力，加強(qiáng)產(chǎn)品服務(wù)供給，在先進(jìn)智造、高端裝備領(lǐng)域及新能源領(lǐng)域已形成體系化布局，涵蓋商業(yè)航天、航空配套產(chǎn)業(yè)、通訊及電子產(chǎn)業(yè)、芯片/核心軟件及測(cè)試儀器等四大核心方向。報(bào)告顯示，中信信托本部共開展科技金融信托業(yè)務(wù)規(guī)模78.32億元。
實(shí)現(xiàn)“老有所養(yǎng)”是國(guó)家和社會(huì)共同的戰(zhàn)略目標(biāo)。該負(fù)責(zé)人表示，中信信托作為行業(yè)內(nèi)唯一持有年金受托資格牌照的信托公司，充分考慮委托人需求的多樣化特點(diǎn)，指導(dǎo)投管人開展差異化投資。此外，普惠金融方面，中信信托聚焦小微企業(yè)及個(gè)人、鄉(xiāng)村振興、公益慈善三個(gè)方向，提升特定群體金融服務(wù)質(zhì)效。在數(shù)字金融方面，公司積極響應(yīng)國(guó)家“人工智能+”行動(dòng)號(hào)召，專注推進(jìn)“資金資產(chǎn)撮合系統(tǒng)AI智能分析助手”建設(shè)。
金融服務(wù)社會(huì)的廣度和深度也同步不斷拓展。2024年，中信信托堅(jiān)守受托人定位，著力構(gòu)建多層次、可持續(xù)的社會(huì)服務(wù)體系。全年普惠金融服務(wù)客戶9000萬人，支持小微企業(yè)6萬戶；養(yǎng)老金融年金受托管理規(guī)模達(dá)875.36億元，較上年新增157.5億元；“盈盈長(zhǎng)青”企業(yè)年金集合計(jì)劃增長(zhǎng)逾20倍，加權(quán)收益率達(dá)4.86%；新設(shè)4單慈善信托，新增備案規(guī)模59650萬元。
數(shù)據(jù)顯示，中信信托2024年新增大政方針類業(yè)務(wù)總規(guī)模6400億元，其中，金融“五篇大文章”業(yè)務(wù)規(guī)模超530億元，“五篇大文章”落地業(yè)務(wù)規(guī)模均已完成年初預(yù)設(shè)目標(biāo)。該負(fù)責(zé)人表示，公司從“五篇大文章”、其他服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域、區(qū)域協(xié)同發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)化解等八大維度出發(fā)，設(shè)置十四大類業(yè)務(wù)為主要脈絡(luò)方向，以切實(shí)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。
厚植綠色低碳理念 積極發(fā)展綠色信托
當(dāng)前，綠色發(fā)展已經(jīng)成為我國(guó)高質(zhì)量發(fā)展的鮮明底色，作為金融“五篇大文章”之一，“綠色金融”已成為金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要著力點(diǎn)。信托行業(yè)憑借靈活的制度優(yōu)勢(shì)和創(chuàng)新的金融工具，正成為推動(dòng)綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展的生力軍。
中信信托正在打造獨(dú)具特色的綠色發(fā)展路徑。據(jù)該負(fù)責(zé)人介紹，中信信托充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)，積極探索綠色信托業(yè)務(wù)與服務(wù)模式創(chuàng)新，探索運(yùn)用綠色信貸、綠色股權(quán)、綠色債券、綠色資產(chǎn)證券化、綠色產(chǎn)業(yè)基金、綠色供應(yīng)鏈金融、綠色公益慈善信托等金融工具及其他信托服務(wù)開展綠色信托業(yè)務(wù)，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型提供金融支持。
比如，在首單“家族信托+綠色貸款”風(fēng)電綠能項(xiàng)目中，中信信托基于該風(fēng)電公司近三年?duì)I收數(shù)據(jù)、風(fēng)電場(chǎng)資質(zhì)及行業(yè)地位，確認(rèn)其符合綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，通過信托貸款形式提供資金支持。該負(fù)責(zé)人具體介紹，中信信托創(chuàng)新設(shè)計(jì)“家族信托+綠色貸款”模式，將家族財(cái)富管理與綠色產(chǎn)業(yè)投資有機(jī)結(jié)合，通過家族信托發(fā)放信托貸款，保障風(fēng)電場(chǎng)高效運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)金融賦能綠色產(chǎn)業(yè)、助力能源結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型。
推動(dòng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)方面，中信信托積極參與《綠色信托指引》《信托行業(yè)環(huán)境、社會(huì)和治理（ESG）披露指南》等行業(yè)制度建設(shè)，有力支撐綠色金融從理念倡導(dǎo)走向制度落地。此外，公司通過推進(jìn)節(jié)能減排、優(yōu)化資源管理、強(qiáng)化綠色采購、規(guī)范車輛使用等多項(xiàng)舉措，將環(huán)境責(zé)任從業(yè)務(wù)端延伸至運(yùn)營(yíng)全場(chǎng)景，形成“綠色金融+綠色運(yùn)營(yíng)”的協(xié)同效應(yīng)。
這種全方位、多層次的綠色金融實(shí)踐，不僅為業(yè)務(wù)增長(zhǎng)注入新動(dòng)能，更構(gòu)筑起差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，中信信托也從中捕捉新機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的雙贏。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)充分印證了這一路徑的成功。報(bào)告顯示，2024年公司全年落地綠色金融項(xiàng)目26個(gè)，業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)191.46億元，其中綠色債券投資余額達(dá)146.31億元。
構(gòu)建適配ESG發(fā)展的管理體系 打造行業(yè)實(shí)踐樣本
中信信托作為行業(yè)ESG治理先行者，今年已是連續(xù)第四年發(fā)布ESG報(bào)告。
據(jù)了解，中信信托目前已構(gòu)建起以公司治理結(jié)構(gòu)和管控架構(gòu)為基礎(chǔ)的ESG組織體系，包括董事會(huì)、管理層和執(zhí)行層“三層組織”。該負(fù)責(zé)人表示，公司ESG治理實(shí)踐已受到行業(yè)協(xié)會(huì)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)充分認(rèn)可，社會(huì)反響良好，有力推動(dòng)行業(yè)ESG規(guī)范從“制定”向“執(zhí)行”轉(zhuǎn)化，為信托行業(yè)構(gòu)建統(tǒng)一、科學(xué)、可行的ESG制度體系提供現(xiàn)實(shí)樣本。
制度建設(shè)是保障ESG工作高質(zhì)量推進(jìn)的核心支撐。中信信托及子公司持續(xù)建立健全ESG管理制度體系，在組織、制度、機(jī)制、能力、人員、資源、機(jī)制等方面提供全面保障。報(bào)告顯示，公司在2023年專門制定并發(fā)布《環(huán)境、社會(huì)及公司治理工作指引》，將ESG理念融入公司制度體系、重大決策、經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)實(shí)踐。
在制度落地層面，報(bào)告顯示，中信信托以金融“五篇大文章”為核心，依托大政方針類業(yè)務(wù)歷史實(shí)踐與管理基礎(chǔ)，從組織建設(shè)、工作機(jī)制、系統(tǒng)支持、督導(dǎo)反饋等維度發(fā)力，構(gòu)建與“五篇大文章”適配的管理體系。
數(shù)字化轉(zhuǎn)型也為ESG治理注入科技動(dòng)能。中信信托強(qiáng)化信息技術(shù)支持，推動(dòng)金融“五篇大文章”運(yùn)營(yíng)管理數(shù)字化。該負(fù)責(zé)人介紹，在綜合管理業(yè)務(wù)平臺(tái)（TCMP）中設(shè)立關(guān)于金融“五篇大文章”的業(yè)務(wù)審核流程，對(duì)金融“五篇大文章”業(yè)務(wù)進(jìn)行分類維護(hù)與管理，通過業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)、線上審批、臺(tái)賬查詢等信息化方式，全力推動(dòng)金融“五篇大文章”業(yè)務(wù)高效、有序運(yùn)轉(zhuǎn)。